Como enviar e lembrar boletos e cobranças por Pix pelo WhatsApp

Envie e lembre boletos e cobranças por Pix pelo WhatsApp. O código (linha digitável ou Pix copia e cola) vai numa mensagem própria — o cliente copia num toque — e o sistema lembra sozinho do vencimento.

1. Abra 🤖 Automação → 💳 Cobrança › 🧾 Cobrança / Boletos

   Na mesma sub-aba do Pix. O primeiro cartão é a régua: Lembretes automáticos ativos, Avisar dias ANTES, Avisar dias DEPOIS / atraso, Enviar a partir das (Brasília) e a Mensagem de contexto. Clique em Salvar régua.

2. Crie a cobrança

   Em ➕ Nova cobrança, escolha o cliente e preencha Título, Valor (R$), Vencimento e o campo Código do boleto (linha digitável) ou Pix copia e cola. Marque “Enviar agora (além dos lembretes da régua)” para mandar na hora e clique em Criar cobrança.

3. ⚡ Sem código? Gere o Pix ali mesmo

   Com o cliente e o valor preenchidos, o botão ⚡ Gerar Pix cria o Pix copia e cola já ligado à cobrança (precisa do Pix configurado). Com o Mercado Pago, quando o cliente paga, a cobrança fica paga sozinha; com a chave estática, você marca como paga.

4. O código vai numa mensagem própria

   O código é enviado numa mensagem separada — o cliente faz toque longo → Copiar e copia só o código, sem selecionar texto no meio da mensagem.

5. Régua de vencimento automática

   O sistema lembra sozinho X dias antes, no dia e em atraso (você define os prazos). Os lembretes automáticos só saem das 8h às 20h (horário de Brasília): fora desse horário, esperam e saem a partir das 8h do mesmo dia. Prefere outra hora? No campo Enviar a partir das (Brasília), no cartão da régua, escolha o início entre 6h e 19h e clique em Salvar régua. O fim continua às 20h, e domingo e feriado continuam sem lembrete — o que cairia num desses dias sai no dia seguinte. Se você não mexer, fica em 8h. O Enviar agora e o 🔄 Reenviar saem na hora, porque quem decide é você.

6. 💸 Multa e juros depois do vencimento (só Pix)

   Marque “💸 Multa e juros depois do vencimento” e preencha Multa (%) — no máximo 2% — e Juros (% ao mês) — no máximo 1%. Vale para cobrança por Pix com valor: cada lembrete de atraso manda um Pix novo com o valor do dia e a conta aberta (valor, multa e juros). No boleto, quem calcula os encargos é o banco.

   Vencimento em dia sem expediente: no Pix, o sábado conta (o Pix funciona todos os dias) — vencida num sábado, a multa e os juros começam no dia seguinte. Domingo e feriado passam para o dia útil seguinte, e até lá a cobrança não está em atraso. No boleto, o sábado também passa para o dia útil seguinte, como no banco.

   Desligar a multa de todas de uma vez: no cartão da régua, desmarque “💸 Cobrar multa e juros nos lembretes de atraso” e clique em Salvar régua. A partir daí, todo lembrete sai com o valor original, sem multa nem juros, em todas as cobranças. As taxas de cada cobrança continuam guardadas: marque de novo e elas voltam a valer.

7. 🔁 Repita todo mês (mensalidades)

   Marque “🔁 Repetir todo mês”: a cobrança do mês seguinte nasce sozinha quando faltam (dias de aviso antes + 2) dias para o vencimento dela — 5 dias com o padrão de 3 —, a tempo do primeiro lembrete. Mesmo cliente, título, valor, multa e juros; régua zerada. Até lá, a linha da cobrança atual mostra 🔁 próxima: dd/mm (nasce em dd/mm). Com Pix de valor fixo fica 100% automático; com boleto, a nova nasce com o código antigo e você cola o novo quando ele chegar. Cancelar a cobrança encerra a série.

8. 📥 Importe o lote do mês por planilha

   No cartão “📥 Importar planilha (lote do mês)”, clique em Abrir e cole ou carregue um CSV com uma cobrança por linha: Telefone;Nome;Título;Valor;Vencimento;Código (separador ;, como o Excel exporta). Contatos que não existirem são criados sozinhos, aceita 1.350,00 e 05/09/2026, e reimportar a mesma planilha não duplica nada. “🔁 Marcar todas como mensais” aplica o 🔁 ao lote inteiro e “💸 Multa e juros em todas” põe os encargos nas linhas com Pix e valor. Para taxas diferentes por linha, acrescente duas colunas no fim: …;Código;Multa %;Juros % ao mês. Depois, Importar cobranças — perfeito para condomínios e mensalidades.

📋 A lista de cobranças

No cartão Cobranças, o seletor mostra Pendentes, Pagas, Canceladas ou Todas, e a lista vem em blocos: ⚠️ Em atraso, 📅 Vence hoje, ⏳ Vence nos próximos 7 dias, 🗓️ A vencer, ✅ Pagas e ⛔ Canceladas. Em cada cobrança pendente há 🔄 Reenviar (manda o lembrete de novo agora — com multa e juros, um Pix novo com o valor de hoje), Pago e Cancelar. Com encargos, a linha mostra Hoje: R$ … · N dia(s) de atraso.